Diagnostická konzultace
Úvodní setkání, kde mapujeme tvou finanční situaci, cíle a obavy. Bez závazku, bez poplatku — chceme nejdřív pochopit, čím ti můžeme být prospěšní.
Služba
Poradce, který zná tvou situaci do hloubky
Pracujeme výhradně s fyzickými osobami — každý klient dostane vlastní plán, ne šablonu z polečné police.
Jak u nás poradenství funguje
První setkání s Horák & Horák je vždy diagnostická konzultace — trvá zhruba 60 až 90 minut a slouží k tomu, abychom pochopili tvou celkovou situaci: příjmy, výdaje, existující spoření, rodinné závazky a tvoje představy o penzi. Na základě toho připravíme písemný přehled a doporučení. Druhá schůzka je předání hotového plánu s podrobným komentářem. Mezi konzultacemi jsi vždy v kontaktu s konkrétním poradcem — ne s call centrem. Plány průběžně revidujeme, obvykle jednou ročně nebo po větší životní změně.
Co osobní poradenství zahrnuje
Písemný finanční plán
Po analýze dostaneš strukturovaný písemný plán s konkrétními kroky, doporučenými produkty a časovými milníky. Plán je tvůj — neváže tě k žádné smlouvě.
Roční revize plánu
Život se mění — a plán by měl taky. Každý rok ti nabídneme aktualizaci plánu reflektující změny v příjmech, legislativě nebo rodinné situaci.
Přímý kontakt s poradcem
Neříkáme ti, ať zavoláš na zákaznickou linku. Máš přímý telefon i e-mail na konkrétního člověka, který zná tvůj příběh.
„Oceňuju hlavně to, že vím, s kým mluvím. Paní Horáková si pamatuje detaily z naší první konzultace před dvěma lety a navazuje na ně. To je pro mě mnohem cennější než jakýkoli produkt.“
Jana Procházková, Jaroměř
Dobré poradenství se vrátí — začni dnes
Zarezervuj si bezplatnou úvodní konzultaci a zjisti, co pro tebe osobní přístup znamená.
Rezervovat konzultaci